Se infiltra en los grupos de venta de datos bancarios en Telegram y lo que descubre da mucho miedo

Telegram es un servicio de mensajería instantánea gratuito y multiplataforma que ofrece una comunicación cifrada de extremo a extremo y, en la actualidad, cuenta con una base de usuarios de más de 500 millones de usuarios activos mensuales. Sin lugar a dudas, es una aplicación muy utilizada en todo el mundo.

Aunque tiene funciones completas que le permiten competir directamente con WhatsApp, esta plataforma tiene un lado oscuro. Los ciberdelincuentes han encontrado un espacio para establecer canales para compartir e intercambiar todo tipo de actos ilegales, incluso se ha descubierto que comercializan datos financieros, tarjetas de crédito y más.  

Telegram desbordada por la proliferación de canales y bots de piratería, IPTV y contenidos ilegales

A causa del enfoque laxo en la moderación de contenido, la plataforma ofrece una gran oportunidad fácil para los piratas informáticos para promocionar sus objetivos con fines maliciosos al no censurar más que el contenido extremista o político.  

Por otro lado, los expertos sostienen que es mucho más sencillo crear un canal de Telegram para vender datos robados que crear un nuevo sitio web en la dark web, y a menudo es más fácil de promocionar y atraer a una amplia audiencia de clientes potenciales.

Datos bancarios e información personal entre lo más vendido en grupos de Telegram

Una reportera del Times logró infiltrarse en varias docenas de grupos de Telegram en los que se comercializan productos ilegales, entre la información que encontró había una amplia lista de datos bancarios robados de miles de británicos. Además, asegura que se vendían tutoriales sobre cómo convertirse en estafador. 

La fuente revela que los datos de tarjetas bancarias robadas se anunciaban abiertamente en grupos de esta aplicación de mensajería, y algunos estafadores confirmaron haber logrado vender más de 500 tarjetas a la semana, lo que indica que es un negocio redondo. 

The Times pudo comprobar que los datos de las tarjetas de crédito y débito eran totalmente legítimos, lo que ha generado preocupaciones generalizadas sobre la capacidad de la policía del Reino Unido para abordar el creciente número de casos de fraude.  

La fiscal general, Emily Thornberry, ha manifestado su inquietud ante estos descubrimientos y cuestiona la fortaleza de la legislación existente para combatir este problema que, con el paso del tiempo, se está haciendo más frecuente. 

Comprar datos bancarios robados en Telegram es más fácil de lo que parece

La periodista revela cómo en menos de una hora pudo infiltrarse en una red de estafadores con sede en el Reino Unido a través de la aplicación de mensajería Telegram. Menciona que en los grupos de esta plataforma los “hackers” intercambian abiertamente miles de datos de identidad personal de víctimas de fraude. 

Por si fuera poco, ofrecen tutoriales por una tarifa adicional, con el fin de compartir experiencia a piratas informáticos novatos que deseaban aprender los trucos necesarios para estafar a personas y despojarlas de sus ahorros de la manera más fácil e impune posible. 

Dentro de los grupos ilegales en Telegram, los estafadores se comunican con sus clientes mediante claves. Cuando los mensajes vienen acompañados de la palabra “fullz”, indica que está poniendo a la venta información personal de una víctima. 

La persona que compra estos datos recibe a cambio información relevante, como nombre y apellidos, dirección exacta, número de teléfono, dirección de correo electrónico, número de tarjeta, fecha de caducidad, código de seguridad y el PIN en algunos casos. Ahora bien, todo lo anterior se logra vender en un rango de precios de solo 25 a 100 libras esterlinas, unos 28 y 114 euros, aproximadamente. 

Los hackers logran acceder a información confidencial de miles de usuarios

Es importante mencionar que la venta de datos bancarios no es lo único que se vende por esta plataforma de mensajería Telegram. Algunos estafadores ofrecen reembolsos en caso de que el banco cancele una tarjeta cuyos datos hayan sido robados antes de que el comprador pueda utilizarla. Una acción que pone de manifiesto lo peligroso y oscuro que es esta situación. 

Pero a todo esto, ¿cuánto dinero gana un estafador? De acuerdo con la periodista del The Times, asegura que una persona que se dedicaba a esta actividad contaba con un grupo con poco más de 1.000 suscriptores, y a la semana lograba vender unas 500 tarjetas, unos 50.000 euros semanales o la friolera cantidad de 200.000 euros mensuales. 

Los estafadores y sus cómplices usan términos secretos para comunicarse entre sí y no ser detectados por Telegram. Por ejemplo, la reportera consiguió algunos significados de estas palabras:

• Tarjetas: Se indica que está a la venta miles de tarjetas robadas para comprar productos en línea o retirar dinero en efectivo.
• Fullz: Venta de datos personales completos de las víctimas, que incluyen nombre completo de la víctima, dirección de domicilio, datos de su tarjeta, NIP, número de teléfono, etc. 
• Deadz: Lo mismo que fullz, a excepción de que las tarjetas han sido canceladas por el banco, pero entre lo llamativo es que se ofrece un reembolso. 
• Leads: Venta de bases de datos de posibles víctimas que se venden a granel, en este caso no se garantiza el éxito en el fraude. 

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• Spamming: Envío de mensajes de texto o correo electrónico no deseado. 
• Spoofing: Hacerse pasar por un banco de renombre, que represente confianza para que la víctima ingrese sus datos, número de tarjeta y NIP, que es lo más importante. 
• Bins: Venta de número de identificación bancaria, los primeros seis dígitos de una tarjeta y el tipo de cuenta. 
• Logz: Venta de datos de acceso a cuentas de banca por Internet de una víctima, que se obtienen mediante suplantación de identidad. Aplica para las aplicaciones de banca de todas las instituciones.

Las autoridades del Reino Unido han manifestado que se han comprometido a adoptar medidas enérgicas contra el fraude en línea y asegurar que las personas tengan el asesoramiento y el apoyo que requieren. La estrategia contra los fraudes se centra en la eliminación del origen del problema, lo que significa que Telegram es el principal canal de distribución de contenido ilegal.  

Se ha demostrado que los ciberdelincuentes utilizan técnicas sofisticadas para engañar a las personas y obtener acceso a su información personal, como contraseñas, números de tarjetas de crédito, datos bancarios y números de seguridad social. Los cuales se ponen a la venta en grupos de Telegram como cualquier otro producto, de manera totalmente impune. 

Las advertencias de los expertos ante los peligros de Telegram

A través de todos los datos robados, los estafadores pueden llevar a cabo transacciones no autorizadas, hacer compras fraudulentas, realizar robos de identidad y causar graves perjuicios financieros a las víctimas. La recomendación es protegerse, estar bien informado sobre las últimas técnicas empleadas por estos ladrones y nunca proporcionar información personal. 

Telegram, siendo una app de mensajería encriptada y con una gran base de usuarios, ha sido el lugar preferido para llevar a cabo actividades ilegales, como la venta de productos, drogas, armas y otros artículos ilícitos. Los grupos tienden a funcionar como mercados clandestinos en línea, donde los usuarios pueden intercambiar y vender productos piratas de manera discreta. 

Sin embargo, es importante destacar que la empresa ha comenzado a tomar medidas para abordar este problema y colaborar con las autoridades para investigar y cerrar grupos relacionados con piratería y actos ilegales. Los usuarios también se han sumado a la causa reportando actos sospechosos, por lo que en conjunto se pondría fin a los fraudes en Internet.